¿Cómo Obtener una Tarjeta de Crédito Banco Estado?

Contar con una tarjeta de crédito Banco Estado puede ser una excelente opción para aquellos que buscan tener acceso a dinero rápido y a una línea de crédito confiable. 

Antes de solicitarla, es importante que conozcas los diferentes tipos de tarjetas disponibles, los requisitos que debes cumplir, y saber si calificas para obtener una. 

A continuación, te explicamos todo lo que necesitas saber para tomar una decisión informada.

¿Qué tipos de tarjetas tiene Banco Estado?

Hay dos tipos tarjeta de crédito Banco Estado: Visa y Mastercard, ambas con beneficios adaptados a distintas necesidades y perfiles financieros. 

Estas tarjetas permiten realizar compras tanto en Chile como en el extranjero, con ventajas como protección de compras, avances en efectivo y programas de recompensas. 

Además, puedes solicitarlas fácilmente a través de su página web, completando unos sencillos pasos para enviar tu solicitud de manera rápida y segura.

Un beneficio adicional de estas tarjetas es que poseen un cupo en dólares con el que puedes realizar compras internacionales. 

También puedes cambiarlo por pesos a través de servicios de cambio de divisas como el ofrecido por Atlas Cash. Esta es una manera rápida y segura de contar con recursos para tus necesidades de liquidez en cualquier momento.

A continuación, te detallamos las tarjetas de crédito de Banco Estado, cada una con opciones de mantención, comisiones competitivas y beneficios exclusivos. ¡Descubre cuál es la ideal para ti!

Tarjeta Mastercard Estándar

La Mastercard Estándar es perfecta para quienes buscan una tarjeta sin costos excesivos, con beneficios como protección de compras.

Si te gusta viajar o realizar compras en el extranjero, esta tarjeta  permite hacer transacciones de manera segura, con una comisión competitiva del 2,5%. 

Además, podrás compartir sus beneficios con tus seres queridos gracias a las tarjetas adicionales sin costo. Ideal para personas con ingresos moderados que desean flexibilidad y seguridad en sus compras cotidianas.

• Costos: Sin comisión de mantención semestral. Comisión del 2,5% para compras en el extranjero.
• Comisión de mantenimiento: UF 0,07 mensual.
• Beneficios: Protección de compras en caso de robo o daño accidental. Tarjetas adicionales sin costo para cónyuge, hijos o terceros. Cupo diferenciado por tarjeta.
• Requisitos:
  • Renta líquida desde $400.000.
  • Ser mayor de 18 años.
  • Antigüedad laboral mínima de 1 año (dependientes) o desde la iniciación de actividades (independientes).
  • Documentación: cédula de identidad vigente, comprobante de domicilio, liquidación de sueldo (dependientes) o declaración de impuestos (independientes).

Tarjeta Mastercard Black

La Mastercard Black es la opción premium para aquellos que valoran el lujo y la exclusividad. 

Con acceso a más de 850 salones VIP en 400 aeropuertos, esta tarjeta es ideal para viajeros frecuentes que buscan maximizar su experiencia en viajes. 

Además, sin comisión de mantención semestral y con múltiples beneficios internacionales, es perfecta para quienes disfrutan de un estilo de vida global.

• Costos: Sin comisión de mantención semestral. Comisión del 2,5% para compras en el extranjero.
• Comisión de mantenimiento: UF 0,27 mensual.
• Beneficios: Acceso a más de 850 salones VIP en aeropuertos. Protección de compras y avances. Mayor seguridad con tecnología contactless.
• Requisitos:
  • Renta líquida desde $3.000.000.
  • Ser mayor de 18 años.
  • Antigüedad laboral mínima de 1 año (dependientes) o desde la iniciación de actividades (independientes).

Tarjeta Visa SMART

Es una tarjeta accesible, sin comisión de avances en efectivo y con la facilidad de gestionar tus pagos automáticamente. 

Está diseñada para jóvenes o profesionales que desean manejar su dinero de manera eficiente. Cuentan con la posibilidad de realizar avances las 24 horas y acceder a tarjetas adicionales sin costo. 

Con un bajo requisito de renta, es ideal para quienes quieren empezar a disfrutar de los beneficios de una tarjeta de crédito sin complicaciones.

• Costos: Sin comisión de avances en efectivo. Comisión del 2,5% para compras en el extranjero.
• Comisión de mantenimiento: UF 0,08 mensual.
• Beneficios: Avances en efectivo 24/7, pago automático de cuentas. Tarjetas adicionales sin costo y con cupo diferenciado.
• Requisitos:
  • Renta líquida desde $350.000.
  • Ser mayor de 18 años.
  • Antigüedad laboral mínima de 1 año.
  • Documentación: cédula de identidad vigente, comprobante de domicilio, liquidación de sueldo (dependientes) o declaración de impuestos (independientes).

Tarjeta Visa SMART+

Con esta tarjeta obtendrás todo lo que necesitas para tener un control absoluto sobre tus finanzas. 

Su comisión de mantención es competitiva, y no cobra comisiones por avances en efectivo ni compras internacionales. 

Además, ofrece tecnología contactless para realizar transacciones de forma rápida y segura.

Es ideal para quienes buscan aprovechar sus beneficios al máximo sin complicaciones, especialmente si disfrutan de realizar compras internacionales. Perfecta para quienes tienen una renta más estable y buscan más beneficios en cada transacción.

• Costos: Sin comisión de avances en efectivo ni en compras en el extranjero. Comisión de UF 0,11 mensual.
• Comisión de mantenimiento: UF 0,11 mensual.
• Beneficios: Avances en efectivo 24/7, tarjetas adicionales sin costo. Protección en compras internacionales y tecnología contactless.
• Requisitos:
  • Renta líquida desde $400.000.
  • Ser mayor de 18 años.
  • Antigüedad laboral mínima de 1 año.
  • Documentación: cédula de identidad vigente, comprobante de domicilio, liquidación de sueldo (dependientes) o declaración de impuestos (independientes).

Tarjeta Visa Universal

La Visa Universal es una excelente opción para quienes buscan simplicidad y seguridad. Con protección de precios y seguro de desgravamen incluido, esta tarjeta te ofrece tranquilidad en cada compra. 

No tiene comisión de mantención mensual, esto la vuelve una opción ideal para personas con ingresos medianos que desean una tarjeta confiable y sin costos adicionales. Si buscas una tarjeta sin complejidades y con la garantía de estar protegido, esta tarjeta es tu mejor aliada.

• Costos: Sin comisión de mantención mensual. Protección de precios hasta $200.
• Comisión de mantenimiento: UF 0,025 mensual.
• Beneficios: Seguro de desgravamen, que cubre la deuda en caso de fallecimiento. Tarjetas adicionales sin costo.
• Requisitos:
  • Renta líquida desde $400.000.
  • Ser mayor de 18 años.
  • Antigüedad laboral mínima de 1 año (dependientes) o desde la iniciación de actividades (independientes).
  • Documentación: cédula de identidad vigente, comprobante de domicilio, liquidación de sueldo (dependientes) o declaración de impuestos (independientes).

¿Cómo saber si califico para sacar una tarjeta de crédito?

Determinar si calificas para una tarjeta de crédito BancoEstado es un proceso relativamente sencillo si sigues los pasos correctos. Lo primero que debes hacer es evaluar tu situación financiera actual, incluyendo tu renta, estabilidad laboral y capacidad de pago. 

Si cumples con los requisitos de renta y antigüedad laboral mencionados anteriormente, es probable que estés en una buena posición para solicitar una tarjeta.

Otro aspecto clave es tu historial crediticio. BancoEstado, revisará tu historial crediticio para asegurarse de que eres un cliente responsable y capaz de manejar una línea de crédito. Si tienes un historial positivo y cumples con los requisitos de ingresos, tus probabilidades de aprobación son altas.

Finalmente, asegúrate de contar con toda la documentación necesaria. BancoEstado exige documentos como tu cédula de identidad vigente y un comprobante de domicilio reciente. En ciertos casos, liquidaciones de sueldo o declaraciones de impuestos. Tener estos documentos listos puede acelerar significativamente el proceso de solicitud.

¿Cuáles son los requisitos para obtener una tarjeta de crédito en BancoEstado?

BancoEstado tiene una lista de requisitos generales que todos los solicitantes deben cumplir, además de requisitos específicos según el tipo de tarjeta que estés solicitando.

Requisitos Generales

• Nacionalidad y residencia: Debes ser chileno o extranjero con residencia definitiva en Chile por al menos un año.
• Edad: Es necesario ser mayor de 18 años.
• Sin giro comercial: Las tarjetas de crédito de BancoEstado no están disponibles para personas jurídicas o con actividades comerciales.
• Acreditación de domicilio: Necesitas presentar un comprobante de domicilio reciente, como una factura de luz, agua o gas.
• Cumplimiento de la política crediticia: Debes cumplir con los criterios de evaluación de riesgo establecidos por BancoEstado.

Requisitos específicos por tipo de tarjeta

• Mastercard Estándar: Renta líquida mínima de $400,000 y antigüedad laboral de un año.
• Mastercard Black: Renta líquida mínima de $3,000,000 con la misma antigüedad laboral.
• Visa Smart: Renta líquida mínima de $350,000 y antigüedad laboral similar.
• Visa Smart+: Renta líquida mínima de $400,000 y la misma antigüedad laboral.
• Visa Universal: Requisitos similares a Visa Smart.
• Visa Platinum Convenio: Renta líquida mínima de $600,000, antigüedad laboral de un año, y abono de remuneraciones en BancoEstado.

Es importante destacar que, además de estos requisitos específicos, BancoEstado puede solicitar documentación adicional dependiendo de tu perfil financiero y laboral.

Tasas de interés de tarjeta de crédito en BancoEstado

A continuación se detallan las tasas de interés, comisiones de mantención y cargos asociados con cada tarjeta de crédito BancoEstado.

Visa Universal

• Cupos de 0 a 50 UF: La tasa es de 3,12% para crédito rotativo, avances en efectivo y compras de cargo inmediato. En compras en cuotas, la tasa es de 2,60% para plazos de 2 a 3 cuotas y de 2,60% para plazos de 4 a 36 cuotas.
• Cupos de 50 a 65 UF y de 65 a 200 UF: La tasa de crédito rotativo, avances y compras inmediatas es de 2,53%, mientras que para compras en cuotas la tasa se mantiene en 2,60% en ambos tramos.
• Cupos de 200 a 5.000 UF: La tasa se reduce a 2,08% para crédito rotativo, avances y compras de cargo inmediato. Para compras en cuotas, la tasa sigue siendo 2,60%.
• Cupos sobre 5.000 UF: Se aplica una tasa de 0,91% en todas las operaciones.
• Cargo mensual: UF 0,025.
• Avances en efectivo: Sin comisión.
• Compras en el extranjero: Se aplica una comisión del 1,90%.
• Avances en el extranjero: Se aplica una comisión del 1,9% más un cargo adicional de US$2.

Visa SMART

• Cupos de 0 a 50 UF: La tasa es de 3,12% para avances y crédito rotativo. Para compras en cuotas, se aplica una tasa de 2,30% en plazos de 2 a 3 cuotas y 2,30% en 4 a 36 cuotas.
• Cupos de 50 a 200 UF: La tasa es de 2,53% para avances y crédito rotativo, mientras que para compras en cuotas se mantiene en 2,30% en ambos tramos.
• Cupos de 200 a 5.000 UF: La tasa baja a 2,08% para avances y crédito rotativo, mientras que en compras en cuotas se mantiene en 2,30%.
• Cupos sobre 5.000 UF: La tasa es de 0,91% para avances y crédito rotativo, y de 0,87% en compras en cuotas.
• Cargo mensual: UF 0,08.
• Avances en efectivo: Sin comisión.
• Compras en el extranjero: Comisión del 2,50%.
• Avances en el extranjero: Se cobra 1,9% más US$2 por cada transacción.
• Visa SMART en Plan Digital: No tiene cargo mensual. Las comisiones por avances y compras son las mismas que para la Visa SMART.

Visa SMART+

• Cupos de 0 a 50 UF: La tasa es de 3,12% para avances y crédito rotativo, y de 3,16% para compras en cuotas a 2 a 3 meses, y de 2,57% para plazos de 4 a 36 cuotas.
• Cupos de 50 a 200 UF: La tasa para avances y crédito rotativo es de 2,53%, mientras que para compras en cuotas, las tasas varían entre 2,57% y 2,12%, según el tramo.
• Cupos de 200 a 5.000 UF: La tasa es de 2,08% para avances y crédito rotativo, y de 2,12% para compras en cuotas.
• Cupos sobre 5.000 UF: La tasa baja a 0,91% para avances y crédito rotativo, y se mantiene en 0,95% para compras en cuotas.
• Cargo mensual: UF 0,11.
• Avances en efectivo: Sin comisión.
• Compras en el extranjero: No tiene comisión.
• Avances en el extranjero: Se aplica una comisión del 1,9% más US$2 por cada transacción.

Mastercard Estándar

• Cupos de 0 a 50 UF: La tasa es de 3,12% en crédito rotativo y avances. Para compras en cuotas, la tasa es de 2,83% para plazos de 2 a 3 cuotas y de 2,30% para plazos de 4 a 36 cuotas.
• Cupos de 50 a 200 UF: La tasa se mantiene en 2,53% para avances y crédito rotativo, mientras que la tasa para compras en cuotas es de 2,30%.
• Cupos de 200 a 5.000 UF: La tasa es de 2,08% para avances y crédito rotativo, y 2,10% en compras en cuotas.
• Cupos sobre 5.000 UF: La tasa baja a 0,91% para avances y crédito rotativo, y se mantiene en 0,95% para compras en cuotas.
• Cargo mensual: UF 0,07.
• Avances en efectivo: Sin comisión.
• Compras en el extranjero: Se aplica una comisión del 2,50%.
• Avances en el extranjero: Comisión del 1,9% más US$2.

Mastercard Black

• Cupos de 0 a 50 UF: La tasa de interés para crédito rotativo y avances es de 3,12%. En compras en cuotas, la tasa es de 2,83% para 2 a 3 cuotas y de 2,52% para plazos de 4 a 36 cuotas.
• Cupos de 50 a 65 UF y de 65 a 200 UF: La tasa para crédito rotativo y avances es de 2,53%, mientras que para compras en cuotas varía entre 2,52% y 2,05%, dependiendo del tramo.
• Cupos de 200 a 5.000 UF: La tasa para crédito rotativo y avances es de 2,08%, y de 2,05% para compras en cuotas.
• Cupos sobre 5.000 UF: Se aplica una tasa de 0,91% en crédito rotativo y avances, y 0,95% en compras en cuotas.
• Cargo mensual: UF 0,27.
• Avances en efectivo: Sin comisión.
• Compras en el extranjero: No tiene comisión.
• Avances en el extranjero: Se aplica una comisión del 1,9% más US$2 por cada transacción.

Conclusión

Solicitar una tarjeta de crédito BancoEstado puede ser un proceso sencillo si conoces los requisitos y estás preparado con la documentación necesaria. 

Al cumplir con los criterios de elegibilidad y seleccionar la tarjeta que mejor se adapte a tus necesidades, puedes disfrutar de los beneficios de tener una línea de crédito confiable.

Si estás buscando obtener dinero rápido y quieres convertir tus dólares en pesos de manera eficiente, Atlas Cash es la herramienta perfecta para ti. ¡Cambia hoy mismo y aprovecha al máximo tu tarjeta de crédito BancoEstado!

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